我用 WorkBuddy 给股票做作业：从看好一只票到心里有底，一份散户能复制的完整 SOP

【关键词：#腾讯 WorkBuddy #股票分析 #散户工具】

原文：[怎么用 workbuddy 分析理财投资的目标公司？完整教程] 作者：猫咪不吃愚（科技从业者 / 程序员 / 运动爱好者 / 业余理财党） 来源：Cindy 会话实录，2026 年 9 月

买股票踩过的最大坑——复盘才发现：连这家公司是干什么的、卖什么产品、赚不赚钱、跟同行比怎么样，全都没搞清楚。那次之后我给自己立了个规矩——任何一只股票在买入之前，必须先做一份"作业 PPT"，看不懂的票不下手。

这篇文章把我用本地版 WorkBuddy（v5.5.2，2026-09-08 发布）给目标公司做作业的完整流程全公开。从"看好一只票"的念头，到"心里有底敢下单"的 PPT，每一步给你拆开讲，你照着做就能给任何一家公司做出一份 18 页的深度调研——总耗时 2 小时出头，比你刷一天雪球帖子有用得多。

01｜先讲结论：WorkBuddy 给股票做作业 PPT 真的有用吗？

我的回答：有用，但有一个前提——你自己得先有"想搞清楚的问题"。 AI 不是股神，它不能告诉你"这只票会涨还是会跌"，但它能帮你把一家公司从里到外梳理清楚：

• 这家公司到底是干什么的？卖什么产品？赚谁的钱？
• 最近几年赚不赚钱？收入是在涨还是在跌？
• 行业里排第几？跟同行比是强还是弱？
• 老板和团队靠不靠谱？有没有什么负面新闻？
• 现在买入贵不贵？最近为什么涨 / 跌？
• 最坏的情况会怎样？万一亏了能承受多少？

WorkBuddy 在这里最合适的角色不是"算命先生"，而是"陪你看资料的助手"——你说要看哪家公司，它帮你把财报、新闻、雪球帖子、年报全整理一遍，最后出一份你看得懂的报告。

我这次跑的完整流程是：选定公司 → 收集资料 → 一句话指令 → AI 出大纲 → 选模板 → 生成 .pptx → 迭代优化 → 自己精修 → 决定是否买入。下面一步步拆给你看。

02｜本教程调用的 WorkBuddy 功能清单（先看这张表）

这篇文章不是凭空说"WorkBuddy 好用"——我把每一步具体调用的功能、对应解决的问题、入口位置全部列清楚。你可以照着这张表去 WorkBuddy 客户端里一个个点亮：

这 12 个特性就是本教程的"工具包"——前 5 个是核心、后 7 个是加分项。下面每一节我会反复指出"这一步用的是哪个特性"。

03｜痛点共鸣：为什么我以前买股票老亏？

我做这件事的最大动机是——自己过去几年在股市里的"盲目决策"实在太多了。我把自己踩过的坑列一下，你看看是不是也有同感：

1. 看别人推荐就买。 同事说好、群里说涨、某大 V 说"目标价 200"，我看完就下单——结果买完就跌，割肉就涨。

2. 买了不研究。 账户里十几只股票，一半以上我说不出这家公司主营是什么、老板是谁、近三年赚不赚钱。

3. 研究只刷雪球。 雪球帖子是"散户情绪放大镜"，越看越焦虑、越看越觉得自己要发财——但看完关掉手机，还是不知道这家公司到底怎么样。

4. 研究只刷研报。 券商研报里都是"行业空间广阔""龙头壁垒深厚""业绩符合预期"这种正确的废话，对散户决策几乎没用。

5. 研究没记录。 看了一堆资料，脑子里只剩下"好像不错"，过两周全忘了。等下次再看到这只票，又得从头研究一遍。

这 5 个坑其实是一个坑——"研究没结构、决策没记录、复盘没素材"。解决的方法就是把"看资料"变成"做作业 PPT"——PPT 是给自己留的决策记录，比朋友圈截图靠谱一万倍。

04｜为什么选 WorkBuddy？5 个理由

你可能问："我用雪球、东方财富、同花顺、券商研报不行"吗？行，但都不够。WorkBuddy 在这件事上有 5 个独占优势：

1. 一次性吃下所有资料。 雪球只吃雪球数据、东方财富只吃财报、研报只看券商观点——WorkBuddy 可以一次性把年报、雪球帖子、新闻、招股书、券商研报 PDF 全部塞进去，让 AI 帮你交叉对比。

2. 用大白话讲人话。 券商研报写的是"公司主营稳健增长，盈利能力持续提升"——这是废话。WorkBuddy 会告诉你"这家公司去年卖白酒卖了 800 亿，比前年多了 12%，其中高端酒占了大头"。

3. 数据本地化，账号安全。 你不会想把自己即将买入的股票传到野鸡网站。WorkBuddy 本地版数据不出你的电脑，只有 AI 调用请求走云端。

4. 不需要你会写代码。 你不需要懂 Python、不需要爬数据、不需要写公式——你只需要会说中国话。

5. 输出能复用。 做完的 PPT 不只是看一次就扔——你可以存着等半年后复盘，或者给老婆 / 朋友讲"我为什么买这只票"。

一句话总结：WorkBuddy 是散户的"私人研究员"——你把资料喂给它，它还你一份你看得懂的报告。

05｜前期准备：本地 WorkBuddy 的环境配置（10 分钟）

我自己用的是 macOS 客户端，Windows 版流程一样。这一步是地基，别跳。

1. 安装与版本： WorkBuddy v5.5.2（2026-09-08 发布），从 workbuddy.work 下载。装完登录腾讯账号（支持企业微信扫码 + 手机号）。

2. 启用 AI PPT 技能 + 收藏"行业分析师"专家： 进「技能市场」→ 搜「AI PPT」一键启用；同时在「专家市场」找"行业研究 / 公司分析"类的专家收藏一下（备用）。WorkBuddy 内置的行业研究专家大概有几十位。这一步对应功能 1、功能 2 和功能 9。

3. 准备资料文件夹： 在本地建一个文件夹 /Users/你的名字/stock_research/，把你准备研究的这家公司的资料全放进去。我自己的习惯是按公司名建子文件夹，例如：

stock_research/
├── maotai/
│   ├── 2025_annual_report.pdf       # 年报
│   ├── Q3_2026_report.pdf          # 最新季报
│   ├── xueqiu_hot_posts.txt         # 雪球热门帖（手动复制）
│   ├── recent_news.txt              # 最近一个月的新闻（手动复制）
│   └── my_questions.md              # 我自己想搞清楚的问题
├── byd/
│   ├── ...

4. 列 5 个你最想问的问题： 在 my_questions.md 里写 5 个你想搞清楚的问题——这是整份 PPT 的灵魂。比如研究茅台时我的问题：

• 这家公司到底卖什么？哪些产品最赚钱？
• 去年赚了多少？今年上半年赚了多少？是在涨还是跌？
• 在白酒行业里排第几？后面有谁在追？
• 老板是谁？最近有什么新闻？
• 现在买入算贵还是便宜？

这一步千万别省——你问的问题越具体，AI 给的报告越有用。不要写"这家公司怎么样"，要写"茅台 2025 年净利润涨了多少？"这种 AI 可以直接查的问题。

06｜第一步：写好"一句话指令"——Prompt 的黄金公式

我用 30+ 次踩坑总结出的指令公式，5 段式：

【主题】+【受众】+【页数】+【风格/模板】+【关键模块】

真实可用的指令示例（这是研究贵州茅台时我用的原版）：

主题：贵州茅台（600519）个人投资作业
受众：自己 + 想给老婆看（非专业，但要专业感）
页数：18 页
风格：现代极简，主色 #B91C1C 茅台红 + #1F2937 深灰 + 白底
字体：思源黑体
关键模块（按顺序）：
1. 封面（公司名 + 股票代码 + "个人作业，不构成投资建议"）
2. 公司是干什么的（主营业务 + 产品 + 客户）
3. 卖什么最赚钱（产品收入构成饼图）
4. 这几年赚了多少（收入 / 利润柱状图，近 5 年）
5. 增长是在加速还是减速（增长率折线图）
6. 在行业里排第几（白酒行业市场份额对比）
7. 老板和团队（管理层 + 最近动作）
8. 最近的新闻（近 3 个月大事记）
9. 雪球上的人在吵什么（散户关心的 3 个争议点）
10. 现在买贵不贵（最新股价 + 估值水平）
11. 我最想问的 5 个问题 + AI 的回答
12. 我的买入理由（基于以上分析的 3 条核心逻辑）
13. 我能承受的最坏情况（如果跌 30% 怎么办）
14. 行动清单（买入金额 / 持有周期 / 卖出条件）
每页正文不超过 8 行，每行不超过 18 字，图表为主、文字为辅
输出：.pptx 到桌面

这 5 段里，"关键模块"和"我最想问的问题"是最关键的——你列得越具体，AI 跑偏的概率越小。

07｜第二步：上传资料——让 AI 吃透这家公司

这一步是 WorkBuddy 相对其他工具的最大优势——它支持直接吃你本地的 .pdf / .txt / .xlsx：

操作： 在 WorkBuddy 对话框里输入 @ → 选择"上传文件" → 一次性把年报、季报、雪球帖子、新闻、你的问题文件全部丢进去。这一步对应功能 3 和功能 11。

关键技巧 1：给每个文件加一句"文件说明"，例如：

• @2025_annual_report.pdf 这是茅台 2025 年年报，重点看 P20-P50 的主营业务介绍和 P80-P100 的财务数据
• @xueqiu_hot_posts.txt 这是雪球上关于茅台的热门讨论，重点是散户对今年中秋动销的争论
• @my_questions.md 这是我自己最想问的 5 个问题，请重点回答这 5 个

关键技巧 2：资料不在你本地？ 你也可以直接让 WorkBuddy 去搜：

• 联网搜索"贵州茅台 2026 年 9 月最新新闻"
• 联网搜索"白酒行业 2026 上半年市场份额"

这一步对应功能 10——WorkBuddy 内置了联网能力，资料不全时直接让它自己查。

为什么要加文件说明？因为 WorkBuddy 会把"文件名 + 说明"作为索引传给 AI——AI 在生成大纲时会优先调用这些资料里的真实数据，而不是凭空编数字。这对股票研究至关重要——AI 编出来的"年净利润增长 25%"会让你做错决策。

08｜第三步：先让 AI 出大纲——千万别直接出整本

这是我用 WorkBuddy 一个月来踩过的最大坑。绝对不要直接说"做一份 18 页 PPT"——你会得到一份"看起来不错、但答非所问"的报告。

正确做法：分两步走。

第一步，让 AI 出大纲：

基于我上传的年报、季报、雪球帖子、新闻、问题文件，
按 14 个模块生成一份 18 页 PPT 的详细大纲。
要求：每页列出标题、3-5 个要点、需要的图表类型。
重点回答 my_questions.md 里的 5 个问题。
输出 markdown 表格格式。

AI 通常会在 1-2 分钟内给你一份结构化大纲，长这样（截取真实输出）：

第二步，你审阅大纲 + 修改：

这一步是人在回路的关键。AI 给的大纲通常 80% 可用，你需要修的是：

• 数据准确性：把"净利润 800 亿"换成你查到的真实数字；
• 删减冗余：AI 喜欢塞"公司历史沿革""获得奖项"，散户不关心，砍；
• 加入你的视角：在"买入理由"那一页留出 3 行给自己写——AI 不知道你为什么想买，只有你知道。

大纲阶段花 20 分钟精修，能省下你后面 1.5 小时的返工。

09｜第四步：选择模板风格——个人研究的 3 套友好配色

WorkBuddy 内置的 AI PPT 模板大概有 30+ 套，个人研究场景我只推荐 3 套：

1. 主题色配色（首推）

• 用公司品牌色 + 深灰 + 白底
• 茅台红 #B91C1C、宁德蓝 #1E40AF、苹果银 #374151、腾讯蓝 #0052D9
• 适用：个人研究、给家人看、朋友圈分享
• 体感：有辨识度，但不会喧宾夺主

2. 现代极简蓝（最安全）

• 主色：现代蓝 #2563EB + 暖橙点缀 #F97316 + 白底
• 适用：还没确定主题色、想通用
• 体感：清爽、现代、有活力

3. 商务深灰（专业感）

• 主色：深灰 #1F2937 + 米白 #FAF7F2 + 蓝色点缀
• 适用：研究多只股票想统一风格
• 体感：稳重、专业、不出错

个人研究 PPT 的配色铁律：颜色总数 ≤ 3 种，不要大红大紫、不要荧光、不要过度渐变。你是给自己看，太花哨反而显得不专业。

操作： 在生成指令里加一句"风格：主题色配色，主色 #B91C1C"——WorkBuddy 会自动匹配内置的对应模板。这一步对应功能 6——WorkBuddy 内置 30+ 套模板，覆盖商务、极简、文艺、扁平等多种风格。

10｜第五步：生成 PPT——输出 .pptx 到本地

把修改后的大纲 + 上传的文件 + 风格指令一起发给 WorkBuddy：

基于上面修改后的大纲，按"主题色配色"风格，
生成 18 页 .pptx PPT，输出到桌面 /Users/你的名字/Desktop/。

生成耗时： 18 页大概 5-8 分钟（取决于文件大小）。生成完成后会给你一个 .pptx 下载链接，本地客户端会直接保存到指定路径。

真实体验： 我研究茅台的 18 页，AI 用了 6 分 22 秒生成，文件 11.5 MB，本地 Office 2019 打开无格式错乱。配图质量比预期好——产品收入饼图、近 5 年收入柱状图、行业份额对比图都是专业级的。这一步对应功能 12——WorkBuddy 客户端会把成品直接保存到指定路径，不需要下载、不需要传网盘。

11｜第六步：迭代优化——WorkBuddy 最强的地方

生成 .pptx 后不是结束，是开始。WorkBuddy 的杀手锏是单页局部迭代：

常见迭代指令：

• 改单页：把第 3 页"卖什么最赚钱"的饼图换成按产品系列分类的柱状图，按 2025 年数据
• 改配色：整份 PPT 配色改为商务深灰，主色 #1F2937
• 加数据：在第 4 页"这几年赚了多少"加上一条净利润增长率的折线
• 删内容：删掉第 7 页"管理层"的内容，散户不关心
• 改文案：第 12 页"我的买入理由"那段话改得更通俗，不要用"护城河"这种词

WorkBuddy 的"局部迭代"（功能 7）是它相对 Gamma、Beautiful.ai 的最大优势——后者改一处要重新生成整份，前者可以精准修单页。

最有用的一招——加你自己的判断：

AI 只能告诉你"这家公司过去怎么样"，但它不知道**"你为什么要买、你能承受多少亏损"。在迭代时让 AI 在某些页预留 3-5 行的空白**，你自己手动补上个人判断：

第 12 页"我的买入理由"：
- AI 自动生成 3 条基于客观数据的理由
- 页面下方留 3 行空白
- 我手动补充："我自己买是因为家里人都喝茅台，过年送礼是刚需场景"

这种"AI 70% + 人 30%"的混合做法，是散户做研究 PPT 的最优形态。

12｜第七步：本地精修——个人研究的 6 项检查清单

AI 出片后必须本地精修，我每次都会过这 6 项检查清单：

1. 数据核查（10 分钟）： 打开年报或东方财富，对一遍每个数字——营收、净利润、市值。这是最重要的一步，AI 有时候会把"营业收入"和"归母净利润"搞混。

2. 个人判断补充（15 分钟）： 在预留的空白处，写下你自己对这家公司的看法——这是 PPT 里最有价值的部分，AI 替不了你。

3. 隐私脱敏（3 分钟）： 把身份证号、银行卡号、手机号全删掉。如果 PPT 要发给别人，把名字改成昵称。

4. 图表标签完整性（5 分钟）： AI 经常漏图表的坐标轴标签、单位、数据来源。补上"数据来源：公司年报 / 东方财富，截至 2026-09-30"。

5. 字体统一（3 分钟）： WorkBuddy 默认用思源黑体，但偶尔会跳到微软雅黑。Ctrl+A → 统一字体。

6. 加免责声明（1 分钟）： 每页加页脚"个人作业，不构成投资建议"，封面除外。这一条最重要——你不希望以后有人翻出来说"你之前推荐我买"。

第 6 条最重要——"个人作业，不构成投资建议" 这句话必须加。这是散户做投资 PPT 的护身符。

13｜完整案例：18 页贵州茅台个人研究 PPT 拆解

我把研究茅台时的真实产出按页拆给你看：

真实工时分配：

• 收集资料（年报 + 季报 + 雪球 + 新闻）：40 分钟
• AI 生成（大纲 + 全本 + 修图）：50 分钟
• 人工精修（数据 + 个人判断 + 字体 + 免责声明）：35 分钟
• 总耗时：2 小时 5 分钟

这份 PPT 的真实用途：

• 我自己下单前心里有底；
• 给老婆讲"我为什么买这只票"——她看完没反对；
• 3 个月后我打开 PPT 看"我当时是怎么想的"——这就是复盘素材。

14｜五大避坑指南——我踩过的坑你别再踩

坑 1：直接说"做一份 PPT" 症状： AI 给你 12 页废话，开篇就是"公司成立于 XXXX 年，是一家集 XXXX 于一体的现代化企业"——全是百度百科。 对策： 必须按"主题+受众+页数+风格+模块"5 段式下达指令，且必须列出你最想问的 5 个问题。

坑 2：不传资料让 AI 凭空编 症状： AI 编出来的"年净利润增长 25%、行业市占率 30%"看着漂亮但完全是假的——AI 没有联网实时数据，纯靠编。 对策： 必须上传年报 / 季报 / 雪球帖子，让 AI 从你的实际资料里抽数字。

坑 3：跳过大纲直接出整本 症状： 18 页跑出来 60% 不可用，要大改结构。 对策： 永远先让 AI 出大纲，你审完再让它生成整本。

坑 4：忘了加免责声明 症状： PPT 后来被截图传到群里，有人说"你推荐茅台我要买"——你就说不清了。 对策： 每页加"个人作业，不构成投资建议"，这是散户的护身符。

坑 5：研究完不买，研究完不买 症状： 做了一堆 PPT，越研究越不敢买——研究到最后反而错过机会。 对策： 做 PPT 的目的是"敢下单"，不是"不行动"。设好止损线、看准就下手，比反复研究更重要。

这 5 个坑我全踩过——尤其是第 5 个，研究到最后反而错过机会。你只要按 5 段式 SOP 走，能直接绕开前 4 个；至于第 5 个，靠你自己。

15｜WorkBuddy vs 其他工具——我的横向对比

WorkBuddy 在个人公司研究场景的 3 个独占优势（对应功能清单前 3 项）：

1. 功能 1 AI PPT 技能 + 功能 2 行业研究员专家：一键生成 + 投研思维；
2. 功能 3 @ 文件上传 + 功能 11 多文件交叉对比：年报、雪球、新闻、招股书一次喂进去，让 AI 帮你交叉验证；
3. 功能 8 本地客户端 + 云端调度：你即将买入的股票资料不出本地，只有 AI 调用走云端。

16｜写在最后：谁该用、谁别用、我的下一步

✅ 谁该用：

1. 想认真研究一只股票再下手的散户——比刷一天雪球帖子有用 10 倍；
2. 账户里已经有一些股票、但说不清"为什么买"的人——做 PPT 把"凭感觉"变成"有依据"；
3. 家庭共同决策——把 PPT 给老婆 / 老公看，避免"你买啥我不管"的争吵；
4. 理财 KOL / 投资类自媒体——想做"公司深度研究"系列内容，快速出 PPT；
5. 刚入门想学投资的新手——做 10 份 PPT，比读 10 本书有用。

❌ 谁别用 / 别现在用：

1. 追求极致视觉设计的高定场景——AI 模板审美还不够，找专业设计师；
2. 量化策略 / 高频交易复盘——AI 不会替你写回测代码；
3. 想靠 AI "算出明天涨跌"的人——AI 不是股神，做不到；
4. 完全不想花时间研究的人——WorkBuddy 能帮你整理资料，但不能替你做决策。

🚀 我的下一步： 我自己已经在配下面这 3 个自动化：

• 每周日晚上：自动整理本周关注的 5 只股票的雪球热门讨论；
• 每月 1 日：自动更新持仓股的最新季报数据卡片；
• 每季度末：自动生成持仓股的"季度体检" PPT。

我准备把这套 SOP 进一步打磨成"散户研究三件套"——下次我想买新票之前，应该能从"2 小时"压到"30 分钟"。

如果你也用 WorkBuddy 做公司研究，或者你有一套自己的"散户式"股票调研方法——评论区告诉我，我们一起把这套流程打磨到"20 分钟看完一只票"。

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工具版本： WorkBuddy AI v5.5.2（2026-09-08 发布，本地客户端 + 云端调度） 测试环境： macOS / Office 2019 / 茅台年报 PDF + 雪球帖子 测试时间： 2026 年 9 月 测试者： 猫咪不吃愚（科技从业者 / 程序员 / 运动爱好者 / 业余理财党）

附录：12 项 WorkBuddy 功能 ↔ 解决问题 一图速查

最后再给你一张表，把所有用到的功能和我具体解决的问题对应起来——你想解决哪个问题，就去 WorkBuddy 里点亮哪个功能：

收藏这张表，下次你想研究一只新股票，按这张表一个个点亮功能即可。

参考资料：

• 腾讯智能助手 WorkBuddy 官网
• AIBase - WorkBuddy 升级 PPT 能力
• 腾讯云开发者 - WorkBuddy 一句话生成 PPT
• 雪球 - 散户讨论平台
• 东方财富 - 公司财报数据